積立式投資信託「つみたて物語」

投資信託には、元本割れのリスクや手数料等の費用などがあります。必ずこちらをご覧ください。

「つみたて物語」のしくみ

お客さまが指定された毎月の振替日に、預金口座から自動振替で、お客さまのご指定のファンドを自動的に購入いたします。

振替日が休日または投信会社が定める購入不可日にあたる場合、原則として翌営業日に 振替・購入いたします。

つみたて物語のメリット

毎月定期的に投資信託を購入することで下記のメリットがあります。

メリット1 少額でも資産運用しながら積立ができます。

月々5千円から始められますので、お客さまのライフプランに合わせて、コツコツと資産運用を始められます。

メリット2時間分散効果により投資信託のリスクを軽減できます。

毎月一定金額をファンドに投資するので、価格が高いときには少なく購入し、逆に低いときには多く購入することになって、一度にまとめて購入するよりリスクを軽減できます。

相場下落時における損失を防止するものではありません。

商品概要

ご利用いただける方 個人ならびに法人のお客さま(インターネット投資信託の場合は個人のみ)
対象ファンド 「お取扱いファンド一覧」の中から対象ファンドをご確認ください。
毎月の振替金額 ファンドごとに、毎月5千円以上1千円単位でご指定ください。
年2回の増額月を指定される場合は、毎月の振替金額に追加する金額を5千円以上1千円単位でご指定ください。
毎月の買付方法 投資信託取引指定口座からの口座振替により買付けを行います。
振替指定日 7日、17日、27日の中からお選びください。
振替日が休日または投信会社が定める購入不可日にあたる場合、原則として翌営業日に引き落としを行います。
残高不足などにより口座振替ができない場合には、当該月の購入は行いません。
手数料 「つみたて物語」に対して手数料はかかりませんが、各ファンドごとに別途定められた手数料・消費税を毎月のお買付けの際に、振替金額より差し引かせていただきます。なお、インターネットにてご契約された場合も窓口と同じ手数料率となります(インターネット割引の適用対象外です)。

投資信託についてのご注意事項  ※必ずお読みいただき、ご確認くださいますようお願いいたします。

  • 投資信託は預金商品ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、値動きのある有価証券等に投資しますので、価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。また、外貨建ての資産に投資する場合には、この他に為替リスクもありますので、元本および分配金が保証されている商品ではありません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託の募集・申込などのお取扱いは当行が行い、運用および設定は運用会社が行います。
  • 投資信託をお申込みの際は、各ファンドの最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)をご覧いただき、内容を十分に理解したうえで、ご自身の判断によりお申込みください。
  • 投資信託には、取得時にお申込手数料がかかるほか、保有期間中には間接的に信託報酬、監査費用等がかかります。また一部のファンドでは換金時等に信託財産留保額がかかります。
    お申込手数料は、お申込金額(1口あたりの基準価額×お申込口数)に対し最大3.78%(税込)
    信託報酬は、純資産総額に対し最大年率2.376%(税込)
    信託財産留保額は、基準価額に対し最大0.5%
    その他の費用については、運用状況等により異なるため、あらかじめ金額または上限金額等を記載することはできません。
    お客さまにご負担いただく費用等については、保有金額または保有期間により異なるため、あらかじめ合計金額等を記載することはできません。
  • 商号等/株式会社八千代銀行
    登録金融機関 関東財務局長(登金)第53号
    加入協会/日本証券業協会

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